又見銀行員堅守自盜！凱基銀行行員涉挪用客戶款項119萬元，以及另案理專與客戶間有不當資金往來，違反內控，金融監督管理委員會今（5）日通過對凱基商業銀行開罰600萬元。銀行局主秘侯立洋表示，客戶已臨櫃但櫃員都沒有確認身份造成舞弊，是銀行最基本的內控失靈，因此作此這樣的處分。這是108年首次理專十誡上路後依舊再犯的第11例。

金管會表示，凱基銀北門分行張員於109年4月至110年1月間私自代客戶臨櫃辦理交易，挪用客戶款項約119萬元，只有一位客戶。

另一個案件是凱基銀繼光分行吳員於103年12月至108年5月間與客戶行內外帳戶間資金往來情形，並於109年11月持客戶存摺、蓋妥印鑑之交易單據交付友人及偕同臨櫃匯款，匯款到行員的海外帳戶，商品是客戶的名下，但是客戶子女認為請母親開戶後，被行員私下買金融商品，商品經銀行查證均有客戶親簽，難有挪用證據，但確實有發現錢已轉到行員海外帳戶，之後又轉回國內客戶帳戶，雙方有不當的資金往來。銀行局說，存匯櫃員於執行交易時未落實確認客戶身分，經核該行於上開兩案有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。

銀行局主秘侯立洋說，第二案因沒有證據遭挪用，但有不當資金往來。二件都是客戶發現帳戶有問題後發現。客戶發兒發現母親的資金遭行員不當拿去買金融商品，家屬有告理專詐欺，但沒有侵占。

該行針對客戶臨櫃辦理存匯交易業規定須由另一櫃員或主管確認之雙重控管機制，及非本人臨櫃取款交易如發覺異常須電話照會等規範。惟張員及吳員兩案櫃員均未落實執行相關規範，致均未能及時察覺異常情事。金管會表示，依銀行法第129條第7款規定，核處凱基銀600萬元罰鍰。（審核：呂俊儀）

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